所得稅計算器
分類：其他財務
- 2025年4月6日
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公式： 稅金 = 各稅級收入總和 × 稅級稅率 - 抵免
什麼是所得稅計算器？
所得稅計算器是一個簡單的在線工具，幫助您根據收入、申報狀態、扣除額和抵免來估算您的聯邦所得稅。無論您是受薪員工、自僱人士，還是獲得投資收入，這個計算器都提供了一個快速的方法來查看您可能欠多少稅，或您可能獲得多少退稅。
與其他可能需要冗長輸入的稅務工具不同，這個計算器使用最新的國稅局稅級和扣除標準，讓您清楚了解自己的稅務狀況。無論您是在規劃財務、檢查薪水，還是比較過去幾年的稅務負擔，這都很有用。
主要特點
- 根據收入和扣除額估算總稅務負擔
- 支持多種申報狀態和稅務年度
- 按國稅局稅級細分應稅收入
- 顯示邊際稅率和有效稅率
- 包括標準或逐項扣除的支持
- 根據預扣計算退稅或應付金額
如何使用計算器
使用計算器非常簡單。以下是逐步指南：
- 選擇您的申報狀態（例如，單身、已婚共同申報）。
- 選擇您想計算的稅務年度。
- 輸入您的收入，包括工資、自僱、投資和其他來源的收入。
- 添加任何扣除額——無論是標準扣除還是逐項扣除——以及稅務抵免。
- 包括收入調整，如退休金供款或健康儲蓄帳戶付款。
- 輸入您的稅務預扣，以查看您是否欠稅或獲得退稅。
- 點擊「計算稅金」以查看您的結果和稅金計算的細分。
為什麼這個計算器有幫助
了解您的收入如何影響您的稅金可以幫助您做出更明智的財務選擇。這個計算器讓您快速、清楚地了解：
- 在申報之前，您預估的稅單長什麼樣
- 您是否從薪水中預扣太多或太少
- 您的扣除額和抵免如何影響您的最終金額
- 您可以期待獲得多少退稅或欠國稅局多少
當比較您當年的稅務與過去幾年或在進行中期調整預扣或供款時，這也很有用。
所得稅術語解釋
- 調整後的總收入 (AGI)： 總收入減去退休金或健康儲蓄帳戶供款等調整。
- 應稅收入： 扣除額後的收入——這是需要繳稅的部分。
- 稅務抵免： 直接減少您所欠的稅金。與扣除額不同，它們是從您的稅單中扣除的。
- 邊際稅率： 施加於您收入最高部分的稅率百分比。
- 有效稅率： 您的總稅金除以總收入——顯示您所支付的平均稅率。
常見問題 (FAQ)
這個計算器對州稅準確嗎？
不，這個計算器僅估算聯邦所得稅。州和地方稅不包括在內。
它適用於過去的年份嗎？
是的。您可以選擇2022年、2023年或2024年，根據正確的稅級估算那些年份的稅金。
我可以用這個來準備我的報稅嗎？
這個工具提供估算。要正式申報，請使用國稅局表格或認證的報稅服務。
它與貸款計算器或付款估算器相比如何？
雖然像貸款還款工具或付款估算器這樣的工具專注於每月成本和利息，但所得稅計算器幫助您了解您的年度稅務義務。每個工具在財務規劃中扮演不同但互補的角色。
我可以用它來預算嗎？
可以。它與預算規劃工具搭配使用非常好，讓您更清楚了解稅後收入，幫助每月規劃和儲蓄目標。
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無論您是在估算退稅、評估扣除額，還是僅僅在提前規劃，所得稅計算器都為您提供了一個清晰、易於使用的工具，以更好地了解您的財務狀況。