稅率計算器
分類：其他財務
- 2025年4月2日
|
|
根據收入和扣除額計算總稅負，使用以下公式：
\[ \text{應稅收入} = \text{年收入} - \text{扣除額} \]
\[ \text{總稅} = \sum_{i=1}^{n} \text{稅率}_i \times \text{稅級收入}_i \]
其中：
- \(\text{稅率}_i\) = 特定收入範圍的稅率。
- \(\text{稅級收入}_i\) = 在特定稅級內的收入。
有效稅率計算如下：
\[ \text{有效稅率} = \frac{\text{總稅}}{\text{應稅收入}} \times 100 \]
邊際稅率是指適用於下一單位收入的稅率。
什麼是稅級？
稅級是按特定稅率徵稅的收入範圍。隨著收入的增加，這些稅率會逐步上升。這樣的設計旨在確保公平，僅對較高收入部分徵收較高的稅率，而不是對整個收入徵稅。
計算器如何幫助您
計算器提供了一種簡單的方法來：
- 根據您的年收入、報稅狀態、扣除額和抵免額確定您的總稅負。
- 了解您的有效稅率和邊際稅率。
- 確定您是否需要支付額外稅款或是否符合退稅資格。
它簡化了稅務計算，幫助您有效規劃財務。
使用計算器的步驟
- 選擇您的國家（美國或英國）。
- 在提供的欄位中輸入您的年收入。
- 選擇您的報稅狀態（單身、已婚共同報稅或美國的戶主）。
- 輸入扣除額和稅收抵免（可選；如果留空，將使用默認值）。
- 輸入已扣繳的稅款。
- 點擊 計算稅款 以查看結果。
計算器的功能
- 動態稅率：根據最新的美國和英國稅級計算稅款。
- 互動圖表：可視化稅級和細分。
- 詳細結果：顯示總稅、有效稅率、邊際稅率以及應繳稅款/退稅。
常見問題
有效稅率和邊際稅率有什麼區別？
有效稅率代表應稅收入的平均稅率，而邊際稅率是適用於您賺取的下一美元或英鎊的稅率。
如果我不輸入扣除額會怎樣？
計算器將自動使用您所選報稅狀態和國家的標準扣除額。
計算器是否包括州或地方稅？
不，計算器目前專注於聯邦/國家所得稅。
這個工具可以取代稅務專業人士嗎？
計算器僅設計用於估算目的。請諮詢稅務專業人士以獲取個性化建議。
為什麼使用這個計算器？
這個工具旨在使稅務估算變得簡單易懂。無論您是在為一年做預算還是準備報稅季，它都提供了有價值的見解，幫助您了解自己的義務並進行相應的規劃。