平均回報計算器

分類：投資
- 2025年4月6日
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什麼是平均回報計算器？

平均回報計算器是一個簡單但強大的投資規劃工具，幫助您評估您的投資隨著時間的表現。無論您是在檢視個人投資組合還是分析基金表現，這個工具都能使用各種標準方法為您提供清晰的平均回報圖像。

使用的關鍵公式

算術平均回報
平均回報 = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
幾何平均回報 (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
資金加權回報 (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
時間加權回報 (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

如何使用計算器

這個工具提供三種簡單易用的方法來計算您的回報：

  • 年度回報：輸入每年的回報百分比以計算平均和複合回報。
  • 現金流方法：輸入投資和提款金額及日期，以估算資金加權回報 (IRR)。
  • 投資組合價值：記錄您的投資組合隨時間的價值以及任何貢獻或提款，以確定時間加權回報。

您還可以使用「小數位數」選項選擇結果的精確度，並使用可選的圖表可視化您的回報指標。

為什麼使用這個計算器？

了解您的平均投資回報對於更聰明的財務規劃至關重要。以下是計算器如何幫助您的方式：

  • 衡量您的 投資回報率 (ROI) 隨時間的變化
  • 比較不同回報公式的結果 (CAGR、IRR、算術)
  • 將其用作 未來價值估算器 以支持長期 投資組合增長
  • 評估貢獻和提款對表現的影響
  • 使用可信的 投資分析 方法做出明智的決策

常見使用案例

這個計算器非常適合：

  • 估算幾年內的 投資增長
  • 檢查 現金流 如何影響實際表現
  • 將您的結果與專業基金經理進行比較
  • 使用平均回報預測您的未來投資價值

常見問題 (FAQ)

問：我應該使用哪種方法？

使用最符合您可用數據的方法：

  • 年度回報：當您擁有每年的回報百分比時最佳
  • 現金流：適合有多次存款/提款的個人投資組合
  • 投資組合價值：適合在特定日期跟蹤表現

問：時間加權回報和資金加權回報有什麼區別？

時間加權回報消除了現金流時間的影響，而資金加權回報 (IRR) 反映了您的實際投資經驗。

問：圖表的準確性如何？

圖表提供了您計算的回報指標的快速視覺比較。它幫助您一目了然地發現差異，但始終參考實際百分比值以獲取詳細見解。

問：我可以將其用作未來價值工具嗎？

可以。雖然計算器專注於歷史回報，但您可以使用幾何平均 (CAGR) 來預測未來價值，假設類似的表現持續。

掌握您的投資見解

無論您是希望了解您的 平均 ROI 的初學者，還是進行 財務預測 的經驗豐富的投資者，這個計算器都使其變得簡單。它是任何進行 投資分析 或使用 財務規劃工具 來做出更聰明的金錢決策的人的基本工具包的一部分。