股息收益率計算器

分類：投資
- 2025年09月03日
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計算股息收益率並分析您股票投資的收入潛力。這個計算器幫助您比較收益、預測年收入並評估股息的可持續性。

股票資訊

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關於股息收益率

股息收益率是一個財務比率，顯示公司每年支付的股息相對於其股價的比例。 它以百分比表示，是衡量您在每一美元投資於支付股息的股票中所獲得的現金流的一種方式。

理解股息收益率
  • 當前收益率： 最近的年度股息除以當前股價。
  • 前瞻收益率： 預期的股息除以當前股價。
  • 滯後收益率： 過去一年支付的總股息除以當前股價。
  • 成本收益率： 當前年度股息除以股票的原始購買價格。
影響股息收益率的因素
  • 股價變化： 當股票價格上升時，其收益率下降（假設股息保持不變）。相反，當價格下降時，收益率上升。
  • 股息變化： 公司可以增加、減少或取消股息，直接影響收益率。
  • 派息比率： 以股息支付的收益百分比。高比率可能表示股息增長的空間有限。
  • 行業： 不同的行業往往有不同的平均收益率。公用事業和REITs通常比科技公司有更高的收益率。
股息再投資計劃（DRIPs）

DRIPs自動將現金股息再投資以購買相同股票的額外股份。好處包括：

  • 通過增加股數來複利回報
  • 通過定期購買股票來進行平均成本
  • 通過公司計劃購買時通常無佣金費用
  • 潛在的部分股份購買
  • 長期內加速投資組合增長

什麼是股息收益率計算器？

股息收益率計算器是一個實用的 投資規劃工具，幫助投資者估算他們從支付股息的股票中可以獲得的收入。無論您是在建立退休基金還是創造被動收入來源，這個工具都能讓您了解潛在的回報以及您的股息隨時間的增長情況。它也是一個有用的 財務規劃工具，用於預測 投資組合增長，無論是否進行再投資。

計算方式

股息收益率：
股息收益率 = (年股息 ÷ 股票價格) × 100%
年股息收入：
年收入 = 年股息 × 股數
稅後收入：
稅後收入 = 年收入 × (1 - 稅率)
DRIP 股份再投資（如果選擇）：
新股份 = (股息 × 再投資率 × (1 - 稅率)) ÷ 股票價格

主要特點

  • 根據股票價格和年股息計算 股息收益率。
  • 預測您的投資的 稅後收入。
  • 通過股息再投資計劃（DRIPs）探索 複利收益預測。
  • 自定義股息類型（年、季、月）、增長率和稅率的輸入。
  • 使用互動圖表可視化 投資增長 隨時間的變化。
  • 使用高級設置估算 投資組合價值 和潛在收入增長。

如何使用計算器

  1. 輸入 當前股票價格 和您擁有的股份數量。
  2. 選擇您的 股息類型（年、季或月）。
  3. 輸入每股的 股息金額。
  4. 如適用，添加預期的 股息增長率 和您的稅率。
  5. 選擇您希望預測的年數。
  6. 勾選 DRIP 選項以查看再投資股息如何影響您的 未來價值預測。
  7. 點擊「計算」以查看您的結果並查看互動圖表。

誰可以從這個工具中受益？

這個計算器非常適合：

  • 追蹤其 投資回報 的長期投資者。
  • 任何計劃退休並需要 未來投資價值 預測的人。
  • 將股息股票作為 投資組合預測 的一部分進行比較的個人。
  • 對使用 DRIPs 進行收入再投資以實現複利增長感興趣的人。

常見問題 (FAQ)

什麼是股息收益率？

股息收益率是公司股票價格在一年內支付給股東的股息百分比。它幫助您了解相對於股票當前價格的回報。

使用這個計算器的好處是什麼？

它提供了您潛在收入的清晰預測，以及您可以如何增長投資，特別是在再投資股息的情況下。

我可以用它來計劃退休收入嗎？

可以。這作為一個 財務預測 工具，幫助您估算未來幾年基於股息的收入。

什麼是 DRIP？

DRIP 代表股息再投資計劃。它自動使用您的股息支付來購買更多股份，這可以導致更快的 複利增長。

稅率是可選的嗎？

您可以輸入您的股息稅率以計算您的 淨收入，但計算器也可以在沒有它的情況下運行。

為什麼使用這個股息收益率計算器？

這個工具結合了 股息收入估算器 和 複利收益計算器 的功能，讓您對自己的財務未來有更清晰的了解。無論您是投資新手還是正在完善您的策略，這都是可視化您的 投資增長 和做出更明智決策的簡便方法。

它不僅僅是一個 股票價值工具 — 它是預測您的收益、了解您的 投資回報 和隨著時間增長您的財富的指南。